Swap

A Deviza piacon a swap, a napi kamatkülönbözet, amely azon pozícióinkra vonatkozik, melyet a megnyitás napján 23 óra után is megtartunk. (Magyararországi időzóna szerint)

Mivel napi kamatról van szó, ezért a swap minden olyan nap elszámolódik, amelyen az adott pozíció nyitva van. Tehát, ha egy pozíciót megnyitottunk január elsején, és lezárunk január másodikán, akkor egy napi kamat számolódik el. Ha azonban a pozíciót január harmadikán zárjuk, abban az esetben 2 napi kamatot számol fel a brókercég, és így tovább.

A swap a két deviza jegybanki alapkamata közti különbség, melyet vagy Mi fizetünk, vagy Mi kapunk meg attól függően, hogy az adott devizapárt shortoltuk, vagy longoltuk.

Részletesebben:

Amennyiben pl: EURUSD devizapáron nyitunk egy long pozíciót, abban az esetben EUR-t vásároltunk USD-vel az épp adott árfolyamon.

Ez technikailag azt jelenti, hogy kölcsönvettünk a banktól annyi USD-t, amennyi a kereskedés megvalósításához volt szükséges, ezért ezután az összeg után hitelkamatot kell fizetnünk.

Ugyanakkor most már rendelkezünk EUR-val, amelyre betéti kamatot kapunk.

Abban az esetben, ha a kamat különbözete számunkra negatív irányban jelentkezik (azaz többet fizetünk, mint kapunk), abban az esetben a különbözetet levonja a bróker.

Amennyiben a kamat különbözete számunkra pozitív irányban jelentkezik (azaz kevesebbet fizetünk, mint kapunk), abban az esetben a különbözetet a letétünkhöz adja a bróker.

Például:

Adott brókernél az EUR hitel kamata 4.1%, betéti kamata 3.8%. Ugyanennél a brókernél az USD hitel kamata 5.4%, betéti kamata 4.9%

A példa alapján, ha longoljuk a devizapárt, akkor a kölcsönvett USD-re napi 5.4% kamatot fogunk fizetni, míg ugyanebben az időben a megvásárolt EUR 3,8% kamatot hoz számunkra. Végeredményként megállapítható, hogy ebben az esetben 1,6% kamatot Mi fogunk fizetni a felvett pozíciónak megfelelő összeg alapján, mert ez a különbözet az USD hitelkamata, és az EUR betéti kamata között.

Amennyiben a devizapárt shortoljuk, abban az esetben Mi fogjuk kapni a kamat különbözetet, mert most EUR-t vettünk kölcsön, és USD-vel rendelkezünk, hiszen el is adtuk azt. ameddig tartjuk a pozíciónkat. A kölcsönvett EUR-ra napi 4.1% kamatot fogunk fizetni, míg ugyanebben az időben a megvásárolt USD 4.9% kamatot hoz számunkra. Végeredményként megállapítható, hogy ebben az esetben 0.9% kamatot Mi fogunk kapni a felvett pozíciónak megfelelő összeg alapján, mert ez a különbözet az EUR hitelkamata, és az USD betéti kamata között.

Mivel a kamatok éves viszonylatban értendőek, ezért természetesen az adott kamatot el kell osztanunk 365-el, így kapjuk meg a napi kamatot, amelyet nevezünk swap -nak

A bróker cégek a weboldalán az esetek többségében megtalálható, hogy melyik devizapár esetén mennyi a kamatkülöbözet.

Az, hogy a napon túlmenő kereskedéseink esetében a swap jelentős, vagy elhanyagolható, az elsősorban a kereskedési stratégiánktól függ, mint ahogyan a spread esetében is.

Az, hogy mennyi az adott devizapár esetében a kamatkülönbözet, azaz a swap, a bróker határozza meg, azonban ez általában illeszkedik a jegybanki alapkamathoz.

Scroll to top

A weboldalon sütiket (cookie-kat) használunk, hogy biztonságos böngészés mellett a legjobb felhasználói élményt nyújthassuk látogatóinknak. további információ

A süti beállítások ennél a honlapnál engedélyezett a legjobb felhasználói élmény érdekében. Amennyiben a beállítás változtatása nélkül kerül sor a honlap használatára, vagy az "Elfogadás" gombra történik kattintás, azzal a felhasználó elfogadja a sütik használatát.

Bezárás